IsoBourse peut-il nous prémunir d'évènements imprévisibles ?

[Philippe]

IsoBourse peut-il nous prémunir des évènements imprévisibles et violents tels que ceux du 11 septembre 2001 ou du 11 mars 2004 ?

IsoBourse en lui même ne peut pas détecter ce genre de phénomènes qui crée des peurs paniques sur les marchés et aucun outil sérieux au monde ne peut le faire.
Dans ces moments de crises, la force du Logiciel Isobourse vient de son Money Management qui permet de limiter l’exposition aux risques !

En ce qui concerne la période de septembre 2001, les marchés étaient baissiers et un investisseur équipé de IsoBourse était théoriquement non investi à l’exception de positions à très court terme soigneusement sélectionnées et protégées par des stop loss appropriés.
Ci dessous le tableau de bord du CAC 40 de l’époque ainsi que le graphe représentant les MMA 100, 150 et 200 qui font apparaître que les tendances tous horizons étaient dans le rouge.

L’environnement boursier préalable aux évènements du 11 mars 2204 est bien différent de celui du 11 septembre.
Le 11 mars arrive après un an pratiquement jour pour jour de hausse des marchés financiers. De nombreuses valeurs achetées à la fin du 1er semestre 2003 et jusqu’au 10 janvier 2004 avaient donc eu le temps d’évoluer avant d’affronter cette crise ; pour la plupart, elles s’en sont sorties sans trop de mal.
Pour l’exemple, le tracker « CAC 40 master Unit » qui représente l’évolution du CAC 40 avait été acheté pour la dernière fois le 10 octobre 2003 sur conseil IsoBourse ; il a été vendu le 12 mars 2004 avec un gain de 8,62% en 108 jours. (On sait depuis que le marché a repris des couleurs, mais sur le moment il ne faut surtout pas succomber à la grosse erreur qu’on a tous fait un jour qui est de se dire « ça va remonter » ; il est donc préférable de sortir sans casse et avec des liquidités !!)

Par contre, les valeurs les plus exposées ont été celles achetées dans les semaines et les jours qui ont entouré l’événement. Certaines ont réussi à s’en sortir mais dans leur majorité, elles n’avaient pas eu le temps de prendre de la hauteur et se sont fait faucher sans ménagement.

La seule sauvegarde dans cette affaire vient du money management qui permet la maîtrise des risques en n’exposant pas une part trop importante de son capital et en se protégeant par des stop loss. Chaque ligne investie ne devant pas exposer plus de 1% de son capital en cas de rupture du stop loss.
1% d’un portefeuille de 50.000 € représente 500 € ; cela peut paraître beaucoup, mais ce n’est rien comparé à une chute de 50 % voire 80% (Les investisseurs expérimentés qui ont connu le Krak de 1987 et celui « rampant » de 2000 savent ce qu’il en est) ; une valeur peut en effet dévisser de 80% très rapidement et s’il n’y a pas une protection automatique, (ceux qui ont déjà vécu cela savent parfaitement) ils sont peu nombreux ceux qui peuvent couper leurs pertes en pleine tourmente .
Pour faire réfléchir 80% de 50.000 € cela représente 40.000 € !!!

Le CAC 40 en 2001 : Nous voyons bien les tendances négatives !


Le CAC 40 en 2001 : Les grosses MMA sont baissières


Le signal d’achat du 9 octobre 2003 du cac 40 master unit


L’impulsion baissière du 11 mars qui a activé le stop le lendemain


Le money management

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