La tentation de « l'argent facile » est plus forte que la raison pour ceux qui cèdent aux sirènes que sont les sites proposant des placements financiers « aux gains rapides et assurés » :
Dites Stop à l'argent facile !.
A l'inverse, la peur de la volatilité sur les marchés financiers est aussi mauvaise conseillère que paralysante :
Les Français sont particulièrement frileux.
Or, il ne faut pas confondre volatilité et risque comme l’a écrit
Warren Buffet dans sa "lettre aux actionnaires", version 2015 :
Certes, sur un jour ou une semaine, les cours des actions seront toujours beaucoup plus volatils que les liquidités équivalentes. Mais, à long terme, les obligations seront toujours des placements plus risqués qu’un portefeuille d’actions largement diversifié. Cette leçon n’est habituellement pas enseignée dans les écoles de commerce, où la volatilité est presque toujours considérée comme l’équivalent du risque. D’un point de vue pédagogique, c’est sans doute plus simple à expliquer, mais c’est aussi faux. La volatilité n’est pas synonyme de risque. Confondre les deux a égaré les élèves, mais aussi les investisseurs et les dirigeants d’entreprise.
Lire l’intégralité de l’article :
La leçon de Warren Buffet aux actionnaires.
Dans le domaine du trading, nos émotions « parasitent » nos décisions et nous poussent à agir soit trop tôt (par crédulité) soit trop tard (par frilosité). Si elles ne sont pas maitrisées, les émotions peuvent nous rendre incapable d’appliquer rigoureusement une stratégie d’investissement définie à l’avance. Élaborer une stratégie d’investissement consiste à définir et à optimiser les filtres de sélection des titres en fonction des résultats que fournissent un backtesting (profit, volatilité, etc.). Le but étant d’optimiser les gains dans une période favorable (tendance haussière du marché) mais aussi de limiter les pertes dans une période défavorable (tendance baissière du marché).
Plutôt que de se laisser influencer par les émotions dans le feu de l'action, le
backtesting permet de tester une stratégie d’investissement
sereinement et sans risque. Il permet d'avoir une vison
claire du comportement d'une stratégie sur un historique de cours.
Complémentaire au logiciel IsoBourse,
IsoBacktest est un logiciel de backtesting qui détecte, sur des critères statistiques, les stratégies d'investissements les plus performantes et les moins volatiles.
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Exemple de détection par
IsoBacktest d'une stratégie surperformante par rapport à un indice :
Evolution du drawdown (courbe rouge) par rapport au capital (courbe bleue) :
Evolution du drawdown de la stratégie (courbe rouge) par rapport à celui de l'indice (courbe verte) :
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